Empresários que construíram patrimônio ao longo de décadas têm enfrentado uma pergunta cada vez mais recorrente: como garantir que o que foi construído chegue à próxima geração sem perdas nem desgaste familiar. A resposta, segundo especialistas em wealth management, passa por um tipo de consultoria financeira que vai além da simples escolha de onde investir, como a oferecida pela Fortunne Capital.
Sucessão exige planejamento além do aplicativo de investimento
Enquanto plataformas automatizadas resolvem bem o problema de começar a investir, elas não foram desenhadas para lidar com holdings, participações societárias, imóveis em diferentes estados e a necessidade de organizar a sucessão sem comprometer a harmonia entre herdeiros. Esse tipo de estruturação exige análise caso a caso e acompanhamento contínuo, com ajustes conforme mudam a legislação e a vida da família. Empresas familiares seguem sendo uma estrutura comum em setores tradicionais da economia mineira, o que reforça a relevância do tema para empresários da região.
Demanda por planejamento sucessório cresce no Brasil
Levantamentos da McKinsey & Company mostram que o percentual de investidores que exige conselhos financeiros integrados, unindo sucessão, tributação e estilo de vida em vez de apenas alocação de carteira, saltou de 29% para 52%. Entre as famílias de alta renda e altíssima renda, cerca de 80% ainda priorizam um relacionamento estruturado com um consultor humano em vez de confiar unicamente em plataformas automatizadas, segundo a mesma consultoria.
Mercado de gestão de patrimônio segue em expansão
O movimento é acompanhado pelo crescimento do setor. Segundo a Anbima, o volume gerido exclusivamente por gestores independentes de patrimônio chegou a R$ 542,3 bilhões, com expansão contínua de cerca de 7,4% ao ano. No Brasil como um todo, o volume aplicado por pessoas físicas somou R$ 9,1 trilhões em junho de 2026, alta de 6,4% em relação a dezembro de 2025. Entre os perfis de investidor, o de alta renda cresceu 7,8% no período, somando R$ 3,4 trilhões e respondendo por 36,9% do total aplicado no país.
CEO da Fortunne Capital reforça necessidade de acompanhamento contínuo
Para Petrônio Medeiros, CEO da Fortunne Capital, o momento de maior complexidade patrimonial é justamente quando a consultoria se torna indispensável. "O aplicativo resolve bem o primeiro problema do investidor, que é começar. Mas quando o patrimônio ganha complexidade, com holding, sucessão e ativos em mais de um país, a decisão deixa de ser sobre onde alocar e passa a ser sobre como proteger e transmitir o que foi construído. Isso exige acompanhamento contínuo, não um algoritmo", afirma o executivo. Mais informações sobre a Fortunne Capital estão disponíveis no site oficial da empresa e nos perfis da companhia no LinkedIn e no Instagram.
Blindagem patrimonial começa antes da sucessão acontecer
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Especialistas recomendam que empresários iniciem o planejamento sucessório com antecedência, avaliando estrutura societária, tributação e distribuição de bens antes que a sucessão se torne urgente. Quanto mais cedo a família organiza esses pontos, menor o risco de conflitos e de perda de valor no processo de transição.