{"id":180121,"date":"2026-03-14T13:35:00","date_gmt":"2026-03-14T16:35:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.em.com.br\/emfoco\/?p=180121"},"modified":"2026-03-11T12:59:54","modified_gmt":"2026-03-11T15:59:54","slug":"funcionario-de-banco-usa-acesso-privilegiado-para-movimentar-conta-de-cliente-falecida-e-desvia-mais-de-r-380-mil","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.em.com.br\/emfoco\/2026\/03\/14\/funcionario-de-banco-usa-acesso-privilegiado-para-movimentar-conta-de-cliente-falecida-e-desvia-mais-de-r-380-mil\/","title":{"rendered":"Funcion\u00e1rio de banco usa acesso privilegiado para movimentar conta de cliente falecida e desvia mais de R$ 380 mil"},"content":{"rendered":"\n

O caso de um funcion\u00e1rio de banco condenado por desviar dinheiro da conta de uma cliente j\u00e1 falecida em El Salvador<\/strong> reacende o alerta sobre seguran\u00e7a digital no sistema financeiro, mostrando como acessos internos privilegiados, falhas de controle e uso indevido de credenciais online podem resultar em fraudes sofisticadas, com impacto direto na confian\u00e7a de clientes e na reputa\u00e7\u00e3o das institui\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n

Funcion\u00e1rio de banco \u00e9 condenado por desviar valores de cliente falecida<\/h2>\n\n\n\n

O epis\u00f3dio envolve a cria\u00e7\u00e3o de uma conta online em nome da titular morta, transfer\u00eancias eletr\u00f4nicas sucessivas e a participa\u00e7\u00e3o de familiares do empregado no recebimento dos valores. A decis\u00e3o judicial, proferida em San Salvador<\/a>,<\/strong> imp\u00f4s pena elevada de pris\u00e3o e determinou a devolu\u00e7\u00e3o parcial dos recursos desviados.<\/p>\n\n\n\n

De acordo com informa\u00e7\u00f5es do Poder Judici\u00e1rio salvadorenho, o esquema come\u00e7ou meses ap\u00f3s o falecimento da cliente. A partir do acesso privilegiado aos dados banc\u00e1rios, o ent\u00e3o funcion\u00e1rio teria configurado credenciais digitais e passado a movimentar aplica\u00e7\u00f5es financeiras que estavam paradas, aproveitando-se da aus\u00eancia de herdeiros ativos na conta.<\/p>\n\n\n\n

\"Funcion\u00e1rio
Esquema fraudulento envolveu a cria\u00e7\u00e3o indevida de acessos digitais em contas<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Como o desvio de mais de 73 mil d\u00f3lares foi executado pelo ex-funcion\u00e1rio?<\/h2>\n\n\n\n

A express\u00e3o\u00a0funcion\u00e1rio de banco condenado<\/strong>\u00a0resume o desfecho de um conjunto de crimes <\/a><\/strong>inform\u00e1ticos que, segundo o processo, ocorreram a partir de agosto de 2021. O ex-empregado utilizou o sistema interno da institui\u00e7\u00e3o para criar um perfil de banco online em nome da cliente morta desde abril daquele ano e, a partir da\u00ed, passou a operar livremente.<\/p>\n\n\n\n

Com esse perfil ativo, conseguiu acessar dep\u00f3sitos a prazo e outras aplica\u00e7\u00f5es, incluindo capital original e juros acumulados, que serviram de base para o desvio de mais de 73 mil d\u00f3lares, valor equivalente a aproximadamente 385 mil reais. As autoridades destacaram que o dinheiro foi enviado a pelo menos sete contas diferentes, todas vinculadas ao casal investigado.<\/p>\n\n\n\n

Como o esquema com a conta da cliente falecida foi descoberto pelo banco?<\/h2>\n\n\n\n

O esquema s\u00f3 veio \u00e0 tona quando o banco passou a detectar movimenta\u00e7\u00f5es incomuns na conta da cliente, que deveria estar inativa em raz\u00e3o do \u00f3bito. Relat\u00f3rios de auditoria interna apontaram transfer\u00eancias sucessivas, saques frequentes e a cria\u00e7\u00e3o de um acesso digital totalmente incompat\u00edvel com o hist\u00f3rico da titular.<\/p>\n\n\n\n

Na investiga\u00e7\u00e3o, t\u00e9cnicos em seguran\u00e7a da informa\u00e7\u00e3o reconstru\u00edram o caminho das transa\u00e7\u00f5es, identificando logins, hor\u00e1rios de acesso, endere\u00e7os de IP e dispositivos utilizados. Esses elementos foram cruzados com dados funcionais do empregado e com o cadastro das contas beneficiadas, permitindo montar a sequ\u00eancia detalhada das fraudes.<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • Cria\u00e7\u00e3o indevida<\/strong>\u00a0de conta online em nome de cliente falecida;<\/li>\n\n\n\n
  • Transfer\u00eancia de dep\u00f3sitos a prazo<\/strong>\u00a0e outros investimentos para contas pr\u00f3prias;<\/li>\n\n\n\n
  • Saques em caixas eletr\u00f4nicos<\/strong>\u00a0pr\u00f3ximos ao endere\u00e7o do casal;<\/li>\n\n\n\n
  • Rastreamento digital<\/strong>\u00a0das opera\u00e7\u00f5es pela equipe de investiga\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
    \"Funcion\u00e1rio
    Relat\u00f3rios de auditoria interna detectaram transfer\u00eancias eletr\u00f4nicas suspeitas na conta inativa<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

    Quais crimes e puni\u00e7\u00f5es atingiram o ex-funcion\u00e1rio de banco e sua esposa?<\/h2>\n\n\n\n

    A condena\u00e7\u00e3o do ex-funcion\u00e1rio de banco foi resultado do reconhecimento de m\u00faltiplos crimes inform\u00e1ticos previstos na legisla\u00e7\u00e3o de El Salvador. A pena total de 15 anos de pris\u00e3o foi formada pela soma de tr\u00eas tipos de delitos: furto mediante uso de computador, roubo de identidade e acesso n\u00e3o autorizado a dados inform\u00e1ticos.<\/p>\n\n\n\n

    Al\u00e9m disso, a esposa recebeu pena de quatro anos de pris\u00e3o por participa\u00e7\u00e3o nas opera\u00e7\u00f5es de desvio, em especial pelo recebimento e movimenta\u00e7\u00e3o de parte dos valores. O tribunal determinou ainda medidas de repara\u00e7\u00e3o civil: ele dever\u00e1 restituir cerca de 47,8 mil d\u00f3lares ao banco, e ela, aproximadamente 25,2 mil d\u00f3lares, valores rastreados at\u00e9 as contas de ambos.<\/p>\n\n\n\n

    Como esse caso refor\u00e7a o combate a crimes inform\u00e1ticos e o que fazer agora?<\/h2>\n\n\n\n

    O epis\u00f3dio ocorre em um cen\u00e1rio de maior aten\u00e7\u00e3o das autoridades salvadorenhas a esquemas de crimes inform\u00e1ticos e lavagem de dinheiro, inclusive com uso de criptomoedas e redes sociais para movimentar quantias milion\u00e1rias. Casos como o desse ex-funcion\u00e1rio exp\u00f5em como fraudes internas podem se conectar a estruturas transnacionais, pressionando bancos a investir forte em monitoramento, compliance e gest\u00e3o de acessos.<\/p>\n\n\n\n

    Se voc\u00ea atua em institui\u00e7\u00e3o financeira ou lida com dados sens\u00edveis, este \u00e9 o momento de revisar urgentemente protocolos, auditorias e pol\u00edticas de contas de clientes falecidos, antes que uma brecha interna gere perdas irrevers\u00edveis. Fortale\u00e7a agora seus controles digitais, treine suas equipes e trate movimenta\u00e7\u00f5es suspeitas com m\u00e1xima prioridade, porque a pr\u00f3xima investiga\u00e7\u00e3o pode atingir diretamente a sua opera\u00e7\u00e3o.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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