O golpe consistia em uma pessoa fazer uma ligação para uma vítima, dizendo que era do banco, citando o nome, e que o cartão estava com problemas. O integrante da quadrilha informano telefonema que um motoqueiro iria à casa da vítima para recolher o cartão. Em seguida, informavam um número de telefone para que a pessoa confirmasse no Call Center da rede bancária o problema com o cartão.
A vítima, segundo o delegado Marlon Pacheco de Castro, chefe da 2ª Delegacia de Fraudes, acreditando na história, ligava para o número e respondia às perguntas feitas pela atendente, passando, inclusive a senha. No dia seguinte, um motoqueiro aparecia para apanhar o cartão de posse da senha, faziam compras.
As investigações, ainda segundo o delegado, apontam que os suspeitos estariam atuando em vários estados.
O delegado Marlon diz que o golpe acontece por desinformação das vítimas. “Os bancos não ligam para o cliente com esse tipo de formação nem mandam recolher o cartão na casa da pessoa. O cliente é que tem de ir até o gerente quando perceber um problema. Seria bom que quando isso acontecesse, as pessoas, antes de qualquer coisa, ligassem para o gerente de sua agência."
O delegado diz que a polícia trabalha, também, com a hipótese de que haja mais vítimas e pede que elas procurem o Departamento Estadual de Combate à Corrupção e a Fraudes, na Avenida Francisco Sales, 780. 2º andar, Santa Efigênia.